The very first step in the borrowing process is to fill out our Pre-Qualification Application. These are nine easy questions that determine whether you should move on to the Borrower Application. Once you've been approved and decide to move forward with financing, you'll need to fill out our borrower application which is sent to our underwriter who will determine if you're able to afford to finance your mobile home. To start the Pre-Qualification Application, click HERE. ESPANOL El primer paso en el proceso de préstamo es completar nuestra Solicitud de Precalificación. Estas son nueve preguntas sencillas que determinan si debe pasar a la Solicitud de Prestatario. Una vez que haya sido aprobado y decida seguir adelante con el financiamiento, deberá completar nuestra solicitud de prestatario que se envía a nuestro asegurador, quien determinará si puede pagar el financiamiento de su casa móvil. Para iniciar la Solicitud de Precalificación, haga clic AQUÍ.

We're constantly adding states that we're licensed to lend in. View our Licencing States map here and reach out if your state isn't on the list. ESPANOL Constantemente agregamos estados en los que tenemos licencia para prestar. Vea nuestro mapa de estados con licencia aquí y comuníquese si su estado no está en la lista.

We have a minimum financing amount of $15,000 if buying within a mobile home park and go up to $100,000. For homes purchased outside of a park, there is a minimum loan amount of 25,000. ESPANOL Tenemos un monto mínimo de financiamiento de $15,000 si compra dentro de un parque de casas móviles y sube hasta $100,000. Para casas compradas fuera de un parque, hay un monto mínimo de préstamo de 25,000.

The mobile home park or dealer usually decides how much of a down payment is required. The usual amount is 10% of the purchase price, which is paid directly to the park at the time of closing. For financing mobile homes on private property, the down payment required is 25%. For more information on our requirements, click HERE. ESPANOL El parque de casas móviles o el distribuidor generalmente deciden cuánto se requiere como pago inicial. La cantidad habitual es el 10% del precio de compra, que se paga directamente al parque en el momento del cierre. Para la financiación de casas móviles en propiedad privada, el pago inicial requerido es del 25%. Para obtener más información sobre nuestros requisitos, haga clic AQUÍ.

Our interest rates vary from 14% to 17% based on the borrower's overall credit profile, loan amount, and term of the loan. ESPANOL Nuestras tasas de interés varían del 14% al 17% según el perfil crediticio general del prestatario, el monto del préstamo y el plazo del préstamo.

We offer terms from 5 to 10 years depending on the loan amount and the borrower's credit profile. The borrower may choose how long they'd like the terms to be based on their comfortability of making payments for that period of time. ESPANOL Ofrecemos plazos de 5 a 10 años según el monto del préstamo y el perfil crediticio del prestatario. El prestatario puede elegir cuánto tiempo desea que sean los términos en función de su comodidad para realizar pagos durante ese período de tiempo.

In most states, there are no restrictions regarding the age of the home. In Alabama, the age of home is limited to 20 years. Maine requires the mobile home to be a model year of 2008 or newer. In Mississippi, the home must have a model year of 1999 or newer. Finally, New York requires the home to have a model year of 1995 or newer. ESPANOL En la mayoría de los estados, no hay restricciones con respecto a la antigüedad de la vivienda. En Alabama, la edad del hogar está limitada a 20 años. Maine requiere que la casa móvil sea modelo del año 2008 o posterior. En Mississippi, la casa debe tener un modelo del año 1999 o posterior. Finalmente, Nueva York requiere que la casa tenga un modelo del año 1995 o posterior.

We don't just rely on your credit score to determine whether we'll finance your home, so there's no minimum score. There are other factors that contribute to the decision, such as income and current debts. Combined, a variety of factors affect whether you'll be approved for financing and at what interest rate. ESPANOL No solo dependemos de su puntaje de crédito para determinar si financiaremos su casa, por lo que no hay un puntaje mínimo. Hay otros factores que contribuyen a la decisión, como los ingresos y las deudas actuales. Combinados, una variedad de factores afectan si se le aprobará el financiamiento ya qué tasa de interés.

Yes. We offer refinance options based on certain regulatory regulations. Contact one of our team members at 516-750-0392 for more information. ESPANOL Sí. Ofrecemos opciones de refinanciamiento basadas en ciertas regulaciones regulatorias. Comuníquese con uno de los miembros de nuestro equipo al 516-750-0392 para obtener más información.

No. The borrower is responsible to keep track and pay their annual property tax and insurance obligations. The borrower must also make sure the lender is listed as a "lienholder" on their home insurance. ESPANOL No. El prestatario es responsable de realizar un seguimiento y pagar sus impuestos anuales sobre la propiedad y sus obligaciones de seguro. El prestatario también debe asegurarse de que el prestamista figure como "titular de gravamen" en su seguro de vivienda.